El mercado Forex es un lugar donde los inversores de Forex entran con su capital con la esperanza de ganar beneficios. La inversión debe haber sido planeada bien antes de entrar en el mercado. La planificación es importante, puesto que el inversor depende del capital que tenga disponible. No es lo mismo que apostar, que se hace sin planificación y depende totalmente del azar. La inversión en Forex debe ser planificada y el inversor debería concentrarse en ejecutar un plan, en lugar de actuar por impulso o en un momento de pánico.
La evaluación de su situación financiera es algo que todo inversor debería hacer independientemente del tamaño de su inversión. La gestión de capital es la única respuesta a los problemas con los que un inversor se enfrentará mientras opera con divisas. Una evaluación adecuada del riesgo implicado también asegurará que a largo plazo haya una rentabilidad en la inversión. Un inversor minorista tendrá incluso mayores dificultades que los grandes inversores del mercado Forex, puesto que sus fondos son más limitados. Un inversor puede beneficiarse del apalancamiento en sus inversiones. Sin embargo, esta no es la solución a un problema de capital, puesto que el inversor deberá enfrentarse a mayores pérdidas si tiene apalancamiento.
Los inversores de Forex, por regla general, sólo operan con dinero que ha sido apartado con el único propósito de invertir en Forex y que no necesitan para sus gastos diarios. Esto se aplica principalmente a inversores minoristas y pequeñas empresas. En ambos casos el inversor debe asegurarse de que no está utilizando fondos que no puede permitirse perder.
Un inversor que entra en el mercado y hace un depósito de margen tiene la intención de comprar y vender divisas. Este es el momento en que el inversor tiene que ser cuidadoso con el porcentaje de capital que va a arriesgar con cada transacción. Normalmente, el porcentaje de riesgo para cada transacción debería ser del 2 al 3 por ciento del capital total. Esta regla asegura que el inversor sobrevive para operar al día siguiente.
Esto puede considerarse como la regla general, de la que te apartarías únicamente si las circunstancias lo requirieran. Por ejemplo, si se te presenta la oportunidad de realizar una inversión altamente rentable, puedes arriesgar más capital para esa operación que para el resto. Es un hecho que en la inversión en Forex lo que cuenta no es la cantidad que arriesgas, sino la cantidad de veces que has estado acertado. Si tu evaluación del mercado y de tus inversiones es correcta, acabarás cobrando beneficios al final. El arte de convertirse en un inversor de éxito es realizar más operaciones acertadas que equivocadas.